- Menentukan tujuan investasi saham.
- Sesuaikan alokasi aset yang mana terdiri dari pertimbangan antara kepribadian dan toleransi risiko. Kepribadian ini merupakan barometer untuk menentukan seberapa banyaknya Smart People mampu menampung proporsi aset-aset yang berada dalam portofolio.
- Membagi masing-masing aset dalam portofolio jika aset berbeda-beda
- Menyimbangkan kembali portofolio investasi. Jika ingin menjual saham perhitungkan pula adanya biaya broker dan pajak yang harus ditanggung.
